本报讯 5月22日，工行滁州全椒支行营业室柜面凭借银行卡风险管控机制，成功拦截一起以“跨境转账手续费”为幌子的贷款诈骗案件，这是该行通过常态化反诈培训提升一线风控效能的又一典型案例。

当日下午，某客户办理贷款提款称需支付“跨境转账手续费及生活费”，该行营业室网点副主任按照“三必核”要求，发现其无法提供身份验证、转账逻辑矛盾，且聊天记录含疑似诈骗话术。于是一边稳住客户情绪，向其耐心讲解常见诈骗套路，提醒其警惕风险，一边迅速启动了应急机制，联系属地反诈中心，并协助警方收集相关证据。警方核实后告知，这所谓“200万美元转账”是诈骗团伙虚构洗钱场景，同时对该行从发现异常到拦截资金仅用时20分钟的效率表示赞扬。

该行每周开展“反诈微课堂”实战培训，通过模拟诈骗话术、拆解资金链异常特征等实战化培训，强化员工对风险信号的敏感度。今年以来，该行通过“人机协同”模式（人工核查+智能风控系统）已拦截诈骗跨境诈骗资金超80万元。

该行将风险防控嵌入业务流程细节，彰显了金融机构守护群众“钱袋子”的主动作为。面对跨境诈骗技术化、场景化的挑战，唯有持续升级“科技+人文”防御体系，方能筑牢金融安全防线。

（卓兴节）