本报讯 近日，建行滁州天长路支行凭借敏锐的风险意识和严谨的工作态度，成功识破可疑交易，及时阻断潜在风险，避免给客户带来资金损失。

6月初，一位女性客户致电天长路支行，称其账户上午还能正常取现，突然无法支付，要求立即解除限制。网点会计主管随即通过客户提供的信息展开系统核查，发现该账户于当日收到同一人分3次跨行转入的大额资金445000元。当被问及资金来源时，客户解释为朋友借款，用于在天津住院的弟弟治疗癌症使用。主管查询发现，账户上午确有天津ATM取现记录，看似与客户描述相符，但职业敏感性让主管并未放松警惕。

进一步核查显示，该账户前一日还接收过另一笔大额转账，并迅速转出。面对主管询问，客户仍以“朋友借款”给弟弟治病回应。然而，来自边境地区的打工者短时间内从多名朋友处筹得近百万元，且坚持使用现金支付住院费用的情况，与常理严重不符。主管要求客户提供行程证明和住院材料，客户却支支吾吾，甚至以投诉媒体、银保监等部门进行施压。

面对客户的持续施压，网点主管坚守风险底线，不仅未解除账户限制，还对账户采取进一步管控措施，防止资金通过柜面转出。三天后，上级行下发的涉案数据证实了这一判断，该账户确与可疑交易相关。

此次事件中，该行工作人员凭借高度的风险意识和规范的操作流程，在客户情绪压力下冷静分析，成功拦截潜在风险。这一案例再次警示，面对异常资金交易，银行工作人员需保持专业警惕，严格核查资金来源与用途，以实际行动守护金融安全，维护客户合法权益。

（侯旭冉）