曹树东
今年以来，兴业银行滁州分行主动适应发展规律和监管形势，结合中国银保监会滁州监管分局开展的“内控合规管理建设年”活动，大力加强内控合规文化建设，把合规视为一种盈利模式，牢固树立“合规盈利”“合规致胜”的经营理念。将支持业务发展和强化风险防控有机结合起来，始终坚持“守住底线”“提升能力”“创造价值”，主动增强风险管控能力，夯实合规内控基础，以合规促发展，提升自身发展质量，支持地方经济发展。
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党委高度重视 全行积极响应
为做好监管部门开展的“内控合规管理建设年”活动，兴业银行滁州分行党委班子高度重视，成立“内控合规管理建设年”工作领导小组，由一把手行长任组长，其他行领导任副组长，各条线管理部门主要负责人为成员，制定《兴业银行滁州分行关于开展“内控合规管理建设年”活动的通知》（兴银皖滁〔2021〕67号）。领导小组召开专题会议进行研究部署，细化工作方案，做到扎实有序推进,切实承担内控合规建设的主体责任，要求各机构、各部门实行“一把手”负责制，严防做形式、走过场，确保责任到位、措施到位、落实到位。
注重顶层设计 打造合规文化
依法合规经营、严守法律底线与规章红线，是商业银行稳健经营和可持续发展的基础。这几年，兴业银行总分行对合规风险的重视程度一直在提高，每年都会就关注的重点，至少开展一个专题活动。尤其是2017年以来，全行自上而下开展了“兴航程”系列活动，分别为兴航程合规内控提升年、合规内控强化执行年、合规经营示范年、制度与治理年、法治体系建设年活动。
此外，还开展了“兴风向”“特创赢”等专项竞赛活动，提出“合规盈利、合规致胜、专业致胜”等理念。这些活动的开展对于提升全行合规风险管理水平，端正全行经营风气，打造合规文化，促使员工树立“坚守合规底线”的理念起到了很好的促进作用。
加强合规宣贯 树立合规意识
在合规文件建设中，兴业银行滁州分行秉承“合规致胜、合规盈利”的理念，全行员工签订合规责任状，举行“合规看我”等签名活动。持续推动“行领导领读合规倡议书”“一把手讲合规”“一把手合规体验周”和“合规下基层”等活动，领导自身做表率，引导全行员工坚守合规底线。
加强合规政策培训工作。邀请监管部门专业人员对监管政策进行解读，使全行员工知红线，守底线。定期举办“合规知识大讲堂”活动，邀请行外法律、经济、金融等方面专家进行业务培训；特别是对新出台的规章制度，行领导和各部门负责人带头学习，并及时传导到每一个基层网点和员工。持续做好员工合规知识培训、测试工作，努力营造“人人学法规、人人讲法规、人人守法规”的氛围。
健全规章制度 完善监督机制
在各项经营活动中，为防止违规违纪情况的发生，兴业银行滁州分行时刻扎紧制度的笼子，紧盯权力运行，加强重点领域日常监督，抓早抓小、防微杜渐，推动日常监督常态化、机制化。
梳理贷款的审批和定价、大宗采购、资产转让等业务的相关制度，纪检监察人员全程参与，坚决打击以权谋私、以贷谋私、利益输送等违规违纪违法行为。
签订廉洁责任书。分行纪委和各机构、各部门负责人，涉及授信业务、大宗采购、资产转让等重要岗位人员，层层签订廉洁责任书。
建立新员工培训和新提拔干部任前谈话机制。新员工上岗前，分行综合管理部、运营管理部、风险管理部联合对其进行合规教育培训。新提拔干部任命前，分行纪委都要对其开展廉政教育谈话，今年，分行已对6人次进行岗前合规教育培训，对4人次进行任前廉政教育谈话。
积极开展清廉金融文化建设年活动。组织全体党员、中基层干部、重要岗位人员参观廉政教育基地和革命烈士纪念馆。重要节日前，向重点人员发送廉政短信提醒，打造“亲”“清”的银企关系和风清气正、清廉守法的员工团队。
优化考核指标 促进合规建设
优化考评指标，加大风险管理类和合规经营类指标的权重，制定合理的综合经营计划，内控考核导向从“结果考评”向“过程考评、行为考评”转变。通过强落实、强问责，有效传导和压实合规文化建设成果，发挥多层级违规问责工具的惩戒、警示作用，通过员工合规档案记载员工违规积分、问责、行政处罚、客户投诉、合规嘉奖等信息，对违规员工，部门采取调离岗位、调整业务权限、限制职务晋升、取消评优评先资格等内控责任追究管理措施。
合规创造价值 推动业务发展
通过持续的内控合规文化建设，兴业银行滁州分行自成立以来，未发生一起案件，经营中无重大违规行为发生，员工队伍稳定，全行树立了合规经营的理念。在拓展业务时，分行紧跟政策导向，严守监管底线，积极寻找业务机会，各项业务快速发展，资产质量较好。截至2021年10月末，兴业银行滁州分行各项传统授信敞口余额125亿元，向实体制造企业发放厂房按揭贷款20余户，金额约8亿元，机器设备等固定资产贷款2.2亿元；发放首笔碳排放权配额质押贷款1000万元；累计为地方政府直接或间接融资126亿元，其中表内融资21亿元，表外融资105亿元。在自身快速发展的同时，也有力地支持了地方经济建设，与滁州市的经济同频共振，共享发展的成果。
内控合规管理永远在路上，内控合规管理也是一家银行核心竞争力，兴业银行滁州分行将不断加强内控合规管理建设工作，为业务发展保驾护航，牢记总行“为金融改革探索路子，为经济建设多作贡献”的初心和使命，做到行稳致远，积极践行社会责任，为滁州市的经济发展作出更大的贡献。
