曹树东

当前，受年初突发的疫情影响，宏观经济形势复杂多变，如何防范化解重大风险，特别是防控金融风险，是党的十九大提出的三大攻坚战之首。今年更是防控金融风险攻坚战的收官之年，兴业银行滁州分行主动适应发展规律和监管形势，大力加强合规文化建设，将支持业务发展和强化风险防控有机结合起来，为地方经济发展贡献力量。

树立合规意识 打造合规文化

依法合规经营、严守法律底线与规章红线，是商业银行稳健经营和可持续发展的基础。近年来，兴业银行总分行高度重视合规风险管理，每年开展专题活动，营造依法合规氛围。

2013年建立分行合规经营与内部控制考评正向激励机制，强化总行合规导向；2014年实施操作风险“三项管理”整合项目，加强工作统筹与数据积累；2015年出台员工违规积分与合规档案管理工具，打造员工合规“户口页”；2016年制定“员工行为十三条禁令”，明确合规底线。

自2017年以来，开展了“兴航程”系列活动，兴航程2017合规内控提升年、兴航程2018合规内控强化执行年、兴航程2019合规经营示范年、兴航程2020制度与治理年。

此外，还开展了“兴风向”、“特创赢”等专项活动，提出“合规盈利、合规致胜、专业致胜”等理念，极大地提升了全行合规风险管理水平，打造合规文化，促使员工树立“坚守合规底线”的理念。

强化文化宣传 加大执行力度

在合规文化建设中，兴业银行滁州分行始终秉承“合规致胜、合规盈利”的理念，全行员工签订合规责任状，行领导领读合规倡议书，举行合规看我签名活动，持续推动“一把手讲合规”、“一把手合规体验周”和“合规下基层”等活动，引导全行员工坚守合规底线。

加强合规政策培训工作，特别是对新出台的规章制度，行领导和各部门负责人带头学习，并及时传导到每一个基层网点、每一位基层员工。持续做好员工合规知识培训、测试工作，努力营造“人人学法规、人人讲法规、人人守法规”的氛围。加大各类检查整改问责力度，加大违规成本，提高了员工合规意识，从源头上杜绝违规违纪行为滋生的土壤。

在加强合规文化宣传的同时，该行还不断加强员工管理，持续开展常态化的员工异常行为排查，建立员工异常行为网格化管理体系，一级对一级负责。通过设立员工异常行为举报电话与举报邮箱，鼓励员工对行内其他员工异常行为进行举报。尤其是对客户经理、理财经理、大堂经理等重要岗位员工进行专项排查。定期对员工进行家访，关注员工八小时以外情况，把合规文化建设从八小时之内向八小时之外延伸。

健全规章制度 完善监督机制

规章制度是银行各项业务稳步推进的重要保证，一直以来，兴业银行滁州分行时刻扎紧制度的笼子，紧盯权力运行，加强重点领域日常监督，抓早抓小、防微杜渐，推动日常监督常态化、机制化。

为加强制度流程化管理，规范规章制度建设，该行梳理贷款审批和定价、大宗采购、资产转让等业务的相关制度，纪检监察人员全程参与上述业务各个环节，坚决打击违规违纪违法行为。

同时，分行行领导，各机构、各部门负责人，涉及授信业务、风险管理、大宗采购等重要岗位人员，一级对一级负责，层层签订廉洁责任书。建立新提拔干部任前廉政谈话机制，由纪检人员带领新提拔人员学习党规党纪，纪委书记进行任前谈话。积极开展清廉金融文化建设年活动，打造风清气正、清廉守法的员工团队。

兴业银行滁州分行通过员工合规档案记载员工违规积分、问责、行政处罚等信息，对违规员工、部门采取调离岗位、调整业务权限等管理措施。优化考评指标，加大合规经营类指标的权重，内控考核导向从“结果考评”向“过程考评、行为考评”转变。

合规管理永远在路上，兴业银行滁州分行将继续在合规文件建设上不断探索，做到行稳致远，践行社会责任，为地方和社会经济发展做出更大的贡献。